华夏安康信用优选债券型证券投资基金招募说明书更新2019年第1次查看PDF原文

华夏安康信用优选债券型证券投资基金

招募说明书（更新）

2019年第1号

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

重要提示

华夏安康信用优选债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2012年8月7日证监许可[2012]1067号文核准募集。本基金基金合同于2012年9月11日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金是债券基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。本基金固定收益类资产（含可转债）的投资比例不低于基金资产的80%，其中，投资信用债券的比例不低于固定收益资产的80%。基金股票等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%。本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2019年3月11日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2018年12月31日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）

目录

一、绪言........................................................................................................................................... 1

二、释义........................................................................................................................................... 1

三、基金管理人...............................................................................................................................5

四、基金托管人.............................................................................................................................13

五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 14

六、基金的募集.............................................................................................................................67

七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 68

八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 68

九、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押等业务............................................................. 94

十、基金的投资.............................................................................................................................95

十一、基金的业绩....................................................................................................................... 104

十二、基金的融资、融券 ........................................................................................................... 105

十三、基金的财产....................................................................................................................... 105

十四、基金资产的估值 ............................................................................................................... 106

十五、基金的收益与分配 ........................................................................................................... 109

十六、基金的费用与税收 ...........................................................................................................111

十七、基金的会计与审计 ...........................................................................................................113

十八、基金的信息披露 ...............................................................................................................113

十九、风险揭示...........................................................................................................................117

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................................... 121

二十一、基金合同的内容摘要 ................................................................................................... 123

二十二、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 135

二十三、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 144

二十四、其他应披露事项 ........................................................................................................... 146

二十五、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 146

二十六、备查文件....................................................................................................................... 147

一、绪言